多家银行开始核实个人客户身份信息了吗
据了解，已有多家银行和信用卡中心相继发布公告，表示将开展个人客户身份信息核验工作，内容包括:姓名、性别、民族、职业、住所或工作单位地址、联系电话、身份证件种类、号码、有效期等。
银行和支付公司发布公告。
日前，浦发银行重申发布新公告《关于核实个人客户身份信息的公告》。
公告称，为进一步落实个人银行账户实名制管理要求，维护押金人合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条和《金融机构客户身份识别及客户身份信息和交易记录管理办法》第十九条规定，本行将开展个人客户身份信息核查工作。
待核实的个人客户身份信息为:姓名、性别、国籍(地区)、职业、电话、联系地址(家庭住址或工作地址)、身份证件种类及号码、证件有效期。
我可以通过我行电子渠道(手机银行、网上银行、微信银行等)完善和更新我的身份信息。)，也可以本人携带本人有效身份证件和卡到银行营业网点办理。
浦发强调，2022年6月底起，该行将停止向留存身份信息不完整或不真实的客户名下账户提供金融服务。
除了上述浦发银行，另一家持牌支付公司也发布了类似公告。6月8日，杭州市民卡有限公司发布《关于完善个人客户身份信息核验工作的公告》。公告称，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定。
公告个人客户在我公司开立支付账户、购买记名预付卡或1万元以上购买不记名预付卡，应提供个人身份信息，包括:姓名、性别、民族、职业、住所(经常居住地)或工作单位地址、联系方式、有效身份证件或身份证件的种类、号码及有效期限。
对我公司留存身份信息不完整或异常的客户，逐步采取控制措施限额支付服务。
为什么要启动身份信息核查？
据银行人士介绍，各种违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户，大多是不法分子假借使用已挂失或已过期的居民身份证开设的账户。
该人士指出，在身份验证公告中，身份证过期是银行重点提醒的情况。同时，对多人使用同一个电话的账户进行核查，防止一人非法控制多张银行卡。如果不能证明是合理的，就暂停营业。
近年来，央行检查了金融机构是否按要求履行了客户身份识别义务。其中，多家银行和支付机构因未按规定履行客户身份识别义务而受到处罚。
例如，今年1月24日，中国人民银行上海市分行的行政处罚决定书(沪银罚字[2022]第4号)显示，快钱支付一清信息有限公司未按规定履行客户身份识别义务，被罚款1004万元，并责令限期改正。同时，时任快钱支付董事、首席执行官兼总经理的党和时任快钱支付助理副总裁的滕均因未按规定履行客户身份识别义务被罚款。
1月30日，中国人民银行杭州中心支行行政处罚决定书(罚字[2022]第3号)显示，该网商银行因未尽到客户身份识别义务及其他相关规定，被给予警告，罚款2236.5万元。
据了解，这次大规模的调查从19年开始，银行在自己的客户中有系统地排查和整理可疑客户，并不涉及所有客户。银行会主动向疑似客户的预留手机号码发送短信通知。这条短信是定向发送的，没有问题的客户不会收到。
如果客户不放心，可以主动给银行客服打电话，或者去银行网点查询自己的账户。但由于各银行的科技系统能力、风险控制能力差异较大，各银行的时间表并不统一。
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