近日，国家外汇管理局发布《关于跨境赌博非法买卖外汇案件的通知》。涉案个人主要利用POS机刷卡完成资金非法兑换，并用于跨境赌博。
据介绍，此次通报的10起案件均为2020年至2021年个人非法买卖涉赌外汇资金案件，涉案金额254.3万美元，罚款总额215.4万元。涉案个人主要通过地下钱庄、POS机完成非法资金汇兑，利用境内外多个账户，通过拆分、多次转账等方式逃避监管。资金运作方式隐蔽多样，严重扰乱了外汇市场秩序。
近年来，监管多次处理收单违法现象，从受理终端到管理特约商户，从禁止赌博等违法交易到打击多个商户的违法行为。
中国银联发布的《关于进一步加强移动pos机外受理终端合规管控的函》强调，收单机构应当合法合规开展移动支付终端业务，严格执行商户真实性管理相关规定，做好商户入网、查验、交易、取款等各个环节的监控工作。
严禁通过移动支付终端提取信用卡资金，或开展赌博、洗钱等非法业务。对于信用卡交易占比高于正常业务水平、频繁发生可疑大额交易、频繁发生可疑夜间交易、多次连续整数或接近整数交易、LBS定位交易场所涉及跨境或频繁变更等情况，收单机构应立即排查并关停相关商户。
去年7月，中国银联再次发布《关于切实履行收单外包机构管理责任，坚决整治违规拓展商户行为的通知》。
通知显示，收单机构应加强支付受理终端管理，全面掌握外包机构部署终端pos机的准确位置，确保不通过网络销售、电销、“货到支付”、“代收押金”等方式直接或变相买卖POS机等业务受理终端。
此前，持牌支付机构现代金控公司被银联罚款40万元，原因是三家商户将POS机搬到澳门进行交易，被当地警方查封。现代金控控股公司通过预扣和分配利润，从三家商家的代理商那里挽回了一些损失。然而，仍有超过30万英镑的罚款需要填补，现代金控控股公司将涉案代理商告上了法庭。
2020年7月，多家支付机构宣布对云南省多个边境地区加强风控检测措施，对涉嫌跨境搬迁、跨境赌博、洗钱等行为立即移交公安部门处置。还有一些边境地区的支付机构暂停营业。
为加强支付受理终端及相关业务管理，维护支付市场秩序，保护消费者合法权益，中国人民银行发布的《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》(银发〔2021〕259号)自2022年3月1日起正规实施。
259号文指出，银行卡受理终端原则上应具备定位功能。对于不具备定位功能的银行卡受理终端，收单机构应确保其用于特约商户固定营业场所和合法合规用途。
“支付受理终端位置监控”在259号文中有明确要求。
收单机构应当使用支付受理终端的定位技术，或者采取与银行、支付机构、一清机构等为支付人提供支付扫码相关服务的机构联合监控等有效措施，监控实体特约商户支付受理终端的实际位置，核实支付受理终端的实际位置与注册地地理位置的一致性。
一清机构应当制定联合监控的相关标准和规则，通过条码支付服务机构传输的支付方移动终端的位置信息或者其他关于支付受理终端实际位置的计算方法，核实支付受理终端的位置。
对于实际位置无法确定的支付受理终端，或者实际位置与登记的地理位置不一致的，收单机构应当暂停支付受理终端的业务功能，并立即进行核实；经核实特约商户存在风险的，暂停为特约商户提供收单服务；涉嫌违法犯罪的，应当及时向公安机关报告。
对于个人收款条码、使用个人账户作为票据收款结算账户的特约商户、边境地区的支付受理终端，票据收款机构也要进行专项监控。
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