pos机套现属于洗钱吗(pos机洗钱是什么)

pos机洗钱的特点(是刷pos机洗钱吗？)并不是所有卡友都清楚的。今天，小编为您带来详细介绍。可以看看，希望能给你带来参考价值。

用pos机帮别人刷卡违法吗？

该行为已构成非法经营罪，必须受到刑事处罚。一方面，国家的法律法规早已明确限额POS机的使用，包括明确禁止非法牟利。另一方面，这种行为扰乱和破坏了等价有偿、公平竞争、平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定》第七十九条第(三)项规定:违反国家规定，以虚构交易、虚假定价、返现等方式直接向信用卡持卡人支付现金的，，且数额在100万元以上，或者金融机构资金逾期20万元以上。

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非法经营pos机罪的量刑标准是什么？

你好，关于使用pos机套现有明确的法律规定。当达到一定数额时，该行为构成非法经营罪。

根据《信用卡管理减值司法解释》(下文详述)第七条规定，违反国家规定，利用销售点终端pos机(pos机)等方法，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的行为。，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

有前款行为，数额在一百万元以上的，或者致使金融机构逾期还款二十万元以上的，或者致使金融机构损失十万元以上的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”的，处六个月以上五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

数额在500万元以上，或者逾期未归还金融机构资金100万元以上，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

最高人民检察院、最高人民法院

办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律

几个问题的解读

(2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第二十二次会议通过)

为依法惩治妨害信用卡管理的犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益，根据《中华人民共和国刑法》的规定，现就办理此类刑事案件具体办理法律的若干问题解释如下:

第一条复制他人信用卡，将他人信用卡的信息写入磁条介质或者芯片，或者以其他方法伪造多张信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造/[K0/]白色信用卡10张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造信用卡，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”:

(一)伪造信用卡5张以上不满25张的。

(二)伪造信用卡余额和透支额度，单笔或者合计数额在20万元以上不满100万元的。

(3)伪造空白色信用卡50张以上不满250张的。

(四)其他情节严重的。

伪造信用卡，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”:

(一)伪造信用卡25张以上的

(二)伪造信用卡余额、透支额度单笔或者合计人民币100万元以上的。

(3)伪造白色信用卡250张以上。

(四)其他特别严重的情节。

本条所称信用卡余额和透支额度，是指信用卡被伪造后，发卡银行记录的最高押金余额和透支额度。

第二条明知是伪造的空白色信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。

有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款规定的“数量巨大”:

(a)故意持有和携带10张以上的信用卡。

(2)明知是伪造的，持有、运输白色信用卡100张以上空。

(三)非法持有他人信用卡五十张以上的。

(四)使用虚假身份证明骗取10张以上信用卡的。

(五)出售、购买或者向他人提供伪造的信用卡或者以欺诈手段获取信用卡10张以上的。

使用本人身份证、军官证、士兵证、港澳居民来往大陆通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等，违背他人意愿申请信用卡的。、或者使用伪造、变造的身份证明申请信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(三)项规定的“使用虚假的身份证明骗取信用卡”。

第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息，足以伪造可以交易的信用卡的，或者使他人以信用卡持有人的名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款规定的“数额巨大”。

第四条为信用卡申请人制作或者提供财产状况、收入、职务等虚假信用证明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，应当追究刑事责任的，分别依照刑法第二百八十条的规定，以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业罪论处。

承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介机构或其人员。，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等信用证明材料的，应当追究刑事责任，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具重大失实证明文件罪定罪处罚。

第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗取的信用卡、失效的信用卡或者他人的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”包括下列情形:

(一)拾得他人信用卡并使用。

(2)骗取他人信用卡并使用。

(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法手段获取他人信用卡信息并通过互联网、通信终端等使用的。

(四)冒用他人信用卡的其他情形。

第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者期限透支，经发卡银行两次催收超过3个月未归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:

(一)明知没有还款能力而大量透支，无力归还的。

(二)大肆挥霍透支资金，无力归还的。

(3)透支后逃匿，更改联系方式，逃避银行催收。

(四)抽逃或者转移资金，隐匿财产，逃避还款的。

(五)利用透支资金进行违法犯罪活动的。

(六)其他非法占有资金并拒不归还的行为。

恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在十万元以上不满一百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

恶意透支的数额，是指持卡人在第一款规定的条件下拒绝归还或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费以及开证行收取的其他费用。

恶意透支要追究刑事责任。但是，公安机关立案，人民法院在公告前作出判决的，可以从轻处罚。情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，且在公安机关立案前已偿还全部透支利息，情节明显轻微的，依法可以不追究刑事责任。

第七条违反国家规定，利用销售点终端pos机(pos机)等方式，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的。，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

前款所列行为数额在一百万元以上，或者逾期未归还金融机构资金二十万元以上，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上，或者逾期未归还金融机构资金100万元以上，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，以上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

第八条单位犯本解释第一条、第七条规定之罪的，定罪量刑标准依照这几条的规定执行。你不明白是什么意思？