pos机套现构成非法经营罪吗(pos机套现构成非法经营罪吗判几年)

非法经营罪的pos机套现的量刑标准(pos机本身算不算非法经营罪)所有的卡友都不清楚。今天，小编为您带来详细介绍。可以看看，希望能给你带来参考价值。

非法经营pos机罪的量刑标准是什么？

你好，关于使用pos机套现有明确的法律规定。当达到一定数额时，该行为构成非法经营罪。

根据《信用卡管理减值司法解释》(下文详述)第七条规定，违反国家规定，利用销售点终端pos机(pos机)等方法，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的行为。，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

有前款行为，数额在一百万元以上的，或者致使金融机构逾期还款二十万元以上的，或者致使金融机构损失十万元以上的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”的，处六个月以上五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

数额在500万元以上，或者逾期未归还金融机构资金100万元以上，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

最高人民检察院、最高人民法院

办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律

几个问题的解读

(2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第二十二次会议通过)

为依法惩治妨害信用卡管理的犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益，根据《中华人民共和国刑法》的规定，现就办理此类刑事案件具体办理法律的若干问题解释如下:

第一条复制他人信用卡，将他人信用卡的信息写入磁条介质或者芯片，或者以其他方法伪造多张信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造/[K0/]白色信用卡10张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造信用卡，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”:

(一)伪造信用卡5张以上不满25张的。

(二)伪造信用卡余额和透支额度，单笔或者合计数额在20万元以上不满100万元的。

(3)伪造空白色信用卡50张以上不满250张的。

(四)其他情节严重的。

伪造信用卡，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”:

(一)伪造信用卡25张以上的

(二)伪造信用卡余额、透支额度单笔或者合计人民币100万元以上的。

(3)伪造白色信用卡250张以上。

(四)其他特别严重的情节。

本条所称信用卡余额和透支额度，是指信用卡被伪造后，发卡银行记录的最高押金余额和透支额度。

第二条明知是伪造的空白色信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。

有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款规定的“数量巨大”:

(a)故意持有和携带10张以上的信用卡。

(2)明知是伪造的，持有、运输白色信用卡100张以上空。

(三)非法持有他人信用卡五十张以上的。

(四)使用虚假身份证明骗取10张以上信用卡的。

(五)出售、购买或者向他人提供伪造的信用卡或者以欺诈手段获取信用卡10张以上的。

使用本人身份证、军官证、士兵证、港澳居民来往大陆通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等，违背他人意愿申请信用卡的。、或者使用伪造、变造的身份证明申请信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(三)项规定的“使用虚假的身份证明骗取信用卡”。

第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息，足以伪造可以交易的信用卡的，或者使他人以信用卡持有人的名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款规定的“数额巨大”。

第四条为信用卡申请人制作或者提供财产状况、收入、职务等虚假信用证明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，应当追究刑事责任的，分别依照刑法第二百八十条的规定，以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业罪论处。

承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介机构或其人员。，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等信用证明材料的，应当追究刑事责任，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具重大失实证明文件罪定罪处罚。

第五条使用伪造的信用卡、持虚假身份证明骗取的信用卡、失效的信用卡或者他人的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”包括下列情形:

(一)拾得他人信用卡并使用。

(2)骗取他人信用卡并使用。

(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法手段获取他人信用卡信息并通过互联网、通信终端等使用的。

(四)冒用他人信用卡的其他情形。

第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者期限透支，经发卡银行两次催收超过3个月未归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:

(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的。

(二)大肆挥霍透支资金，无力归还的。

(3)透支后逃匿，更改联系方式，逃避银行催收。

(四)抽逃或者转移资金，隐匿财产，逃避还款的。

(五)利用透支资金进行违法犯罪活动的。

(六)其他非法占有资金并拒不归还的行为。

恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在十万元以上不满一百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

恶意透支的数额，是指持卡人在第一款规定的条件下拒绝归还或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费以及开证行收取的其他费用。

恶意透支要追究刑事责任。但在公安机关立案后人民法院判决公告前已偿还全部透支利息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，且在公安机关立案前已偿还全部透支利息，情节明显轻微的，依法可以不追究刑事责任。

第七条违反国家规定，利用销售点终端pos机(pos机)等方式，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的。，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

前款所列行为数额在一百万元以上，或者逾期未归还金融机构资金二十万元以上，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上，或者逾期未归还金融机构资金100万元以上，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，以上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

第八条单位犯本解释第一条、第七条规定之罪的，定罪量刑标准依照这几条的规定执行。

如何定性处罚用POS机套现的行为？

估计很多进来的人都担心自己的tx被银行发现。

那银行为什么要查pos TX？这是不盈利的。银行不是公益机构。肯定是损害了他的利益才出来查的。

目前的市场形势是

1.有pos机的人基本很多，而且不止一个，甚至是在银行上班的。

2.去年银行疯狂推广信用卡。申请程序很简单，审批时间也很快。很多一分钟就批下来了，银行经常放水提高信用卡额度。

银行不是傻子。有多少人拿到了没有tx的信用卡？

那么银行找什么样的呢？

1.如果你整天用低费率的pos机刷卡，或者经常往公益商户的pos机里跳，这种银行赚不到钱甚至赔钱才怪，不会封你的卡。

2，大额还钱快益刷出来。或者存一点刷一点，直到还清为止。这种银行会怀疑你的还款能力有问题。有一定几率封卡或者降低额度。

3、信用卡异常，同一张卡被刷了，然后又被刷了，或者一大早刷出一家KTV，半夜刷超市。显然不是正常消费！

那银行为什么不查x的正常套。

取0.6的费率，银行可以拿到0.45。那么银行就可以按这个速度挣钱了。无论你是在正常的商店消费，还是在自己的机器上刷卡，银行赚的钱，你都可以正常还款，而且你自己的消费远远高于正常消费！偶尔可以推荐你做分期手续费。如果你是银行，你会去查吗？？

更多关于信用卡和pos机的回答，欢迎访问我的主页！为信用卡用户套现的商家大多为他人提供现金，构成非法经营罪，而利用信用卡恶意透支的则构成信用卡诈骗罪。

2.依据是2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议和2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过的最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》。《解释》还规定:“违反国家规定，利用销售点终端pos机(pos机)等方法，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式，直接向信用卡持卡人支付现金。情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。”信用卡套现的本质特征是通过欺骗的方式将信用卡中的信用额度直接转换为套现。由于套现资金游离于银行正常的信贷管理渠道和监管部门的管理视线和控制之外，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，为国家整体金融秩序埋下了不稳定因素。该司法解释的出台，填补了信用卡套现法律规定的空白，也将对日益猖獗的信用卡套现予以沉重打击。违反国家规定，利用销售点终端pos机(pos机)等方式，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的。，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。前款所列行为数额在一百万元以上，或者逾期未归还金融机构资金二十万元以上，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上，或者逾期未归还金融机构资金100万元以上，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，以上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。您好，套现是指通过非法或虚假手段获取现金利益。

多用于信用卡套现。套现是指违反国家规定，通过销售POS机，以虚构兑换现金或退货的形式，直接向信用卡持卡人支付现金。如果你真的急着用钱，请不要用这种非法的方式换钱。可以推荐一个叫“钱花”的牌子，不仅借的方便，而且口碑也不错。你可以放心。只要按时还款，不逾期，一般情况下没什么。毕竟银行收你利息。