国家对pos机最新规定2019(pos机套路怎么举报)

这篇文章的列表:

1.pos机自己刷卡的量刑标准是什么?

2.pos机违法吗?

3.销售pos机违法吗?

pos机自己刷卡的量刑标准是什么?

法律解析:违反国家规定,使用销售点终端pos机(POS机)等方法,情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。前款所列行为数额在一百万元以上,或者逾期未归还金融机构资金二十万元以上,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上,或者逾期未归还金融机构资金100万元以上,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的,以上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条实施信用卡诈骗,有下列情形之一,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用冒用他人身份骗取的信用卡的;

(二)使用无效信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(4)恶意透支。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者期限透支,经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

pos机违法吗?

个人使用POS机并不违法。但是如果你通过POS机帮别人非法刷卡,那就是违法的,可能涉及非法经营。

还有一点,如果你使用的POS机有跳码或者套码的情况,你的信用卡随时都有可能面临银行风控的风险,比如减少额度或者直接封卡。

由于带跳码、套码的POS机,其交易存在很大风险,如虚假商户、商户号上有特殊符号、商户所在区域与你所在区域不匹配等。通过对比,银行会知道你是利用POS机非法刷卡,会对你进行风险控制。

所以个人使用POS机刷卡,一定要使用正规的POS机,100%跳码。

什么样的POS机是跳码POS机,简称BTMPOS。在某种程度上,标准是:

每一个交易的商户都必须是标准商户,不能有优惠商户。

交易中商家名称必须真实,不得有虚假,捏造商家名称。只有在工商信息网等平台上才能找到完全一样的商家。

交易的商户号必须是纯数字,不能有字母或其他特殊符号的替代。

交易的商家必须是你当地的。比如你在上海浦东,最后跟北京的商家。因此…

所以,如果你使用的POS机不跳码,并且是正规支付公司的产品,你可以放心使用。否则迎接你的只会是严厉的银行制裁和风险控制。

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销售pos机违法吗?

“法律没有明确规定买卖pos机违法。但是如果用POS机刷卡,POS机的卖家和买家都是不合法的。情节严重的,自己刷卡或者持卡人还涉嫌非法经营罪。”

根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》:

第十二条违反国家规定,利用销售点终端pos机(POS机)等方式,以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的。,情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

前款所列行为数额在一百万元以上,或者金融机构资金逾期二十万元以上,或者金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上,或者逾期未归还金融机构资金100万元以上,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的,以上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

[提示]

以上回答仅针对目前信息结合本人对法律的理解,请慎重参考!

如果你对这个问题还有疑问,建议你整理相关资料,与专业人士详细沟通。

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