打击电销pos机行动(打击电销pos机)

这篇文章的列表:

1、乐刷和盛钱包是一个公司旗下的吗2、央视曝光：这些人因POS机养ka卡pos机被抓，涉案金额3000万3、别人给的POS机为啥急着要我注册有风险吗4、央行正在查打不出明细的pos机吗5、广发卡特定商户消费超限问题深度剖析，附解决方法！6、信用ka卡自己刷卡pos机自己刷卡多少会被判刑

乐刷和盛钱包是同一家公司的吗？

乐刷和盛钱包不是一家公司的。他们分属不同的运营商，有独立的运营商和管理团队。

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央视曝光:这些人因养ka卡POS机被抓，涉案金额3000万。

电销和网上销售pos机存在大量乱象，已被各大支付机构严惩。但是线下市场，养ka卡养POS机的现象盛行。利用线下门店开展业务的背后，是有人垄断POS机自己刷卡、养ka卡被抓。

作者|张浩东

生产与支付百科全书

自选商户POS机结束后，短暂影响了养ka卡行为，但并未长期影响市场需求巨大的ka卡业务。除了使用POS机刷卡，大量的专业ka卡店发挥了重要作用，充分满足了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局破获了一起8名涉案人员通过线下商铺募集ka卡POS机的案件，涉案金额3000余万元。

这起3000万POS案的告破，起因是一次信用卡盗窃。由于这起信用卡盗窃案，当地8家主要经营养卡和自己刷卡的商店最终被关闭，8名涉案人员也被警方逮捕。

持卡人赵是一名普通的信用卡发烧友。对额度的追求让他找了个街边小店养ka卡。在将信用卡ka卡交给他人养卡pos机的过程中，赵某信用卡ka卡被刷走1万元后，失主拖延还款。

赵后来发现，该店店主处于失联状态，电话无人接听，线下店铺也已关闭。赵在养ka卡过程中，被强制偿还信用卡消费1万元。

被骗的赵向公安机关报案。经过调查，警方发现该店打着销售pos机的旗号。实际上是在进行非法养ka卡、POS机、还贷等违法犯罪活动。除了赵的店，还有很多类似的店分布在不同的地区。

在警方的严查下，8个主要经营养卡pos机的窝点被警方摧毁，涉案金额3000余万元，现场查获POS机157台及大量信用卡ka卡。最后，8名涉案人员被迫支付并非法结算。

事实上，依靠持卡人养ka卡pos机盈利的小店近年来一直在增加，pos机市场的竞争日益加剧，使得越来越多的人开始寻找新的业务。它是一个依靠养ka卡POS机盈利的新市场，玩家少，市场需求大，依靠一个线下门店就能进入市场。

这些人有的曾经是pos代理，有的是经验丰富的信用卡pos从业人员。这些人长期打政策法规的擦边球，警方打击利用POS机养ka卡的行为，给其他从事养ka卡POS机业务的从业者敲响了警钟。

支付百科介绍，目前线下支付市场上，很多店铺打着“信用卡服务”的旗号，实际上是在做自己的刷卡养卡业务，帮助持卡人进行资金周转或信用卡还款，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的店铺在大街小巷随处可见，经营范围多种多样，包括办理信贷、办理pos机、信用卡养卡pos机、信用卡POS机等。，基本涵盖了主流的C端支付业务，但也存在不合规的风险。

信用卡发卡量的快速增长和高逾期率激发了ka卡市场的潜力。此外，央行二代征信系统上线，使得重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已经成为持卡人重要的资金周转方式。通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本将信用卡中的资金转入储蓄卡，达到及时还款的目的。随着持卡人的资金需求，近年来手刷卡和mPOS非常流行。

根据最高人民检察院、公安部关于立案溯源的规定，违反国家规定，利用销售点终端机(POS机)等方式，以虚构交易方式直接向信用卡持卡人支付现金，数额在100万元以上的，应当以非法经营罪立案。

很多持卡人使用POS资金周转，与通过POS机为持卡人提供养卡服务并从中获利的行为不同。虽然不构成非法经营的标准，但持卡人通过POS机刷卡时会被发卡行监控。

此前，北京银保监局发布《关于加强银行ka卡风险防控的监管意见》(简称《意见》)，指出当前银行ka卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题，要求银行加强银行ka卡开户风险防范，严格信用卡授信管理，加强银行ka卡交易监控。

多家银行也开始整顿信用卡业务，部分银行降低信用卡额度，以减少信用卡造成的逾期。不久前，广发银行甚至发布公告称，将分批实施信用卡交易限额。

银行此举主要针对POS机虚假交易。对于长期使用POS机的持卡人，当银行信用卡的风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿付能力异常时，银行会主动采取降低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

另外，一旦银行查出信用卡用于虚假交易，除了封卡，很可能会影响个人信用记录。更重要的是，如果利用中介公司等机构来养ka卡pos机，还存在个人信息被他人泄露或窃取的风险。

为什么人家这么急着给我POS机，要我注册？有风险吗？

有人给了你，他们付了钱，你知道的。他为此付出了代价。如果你注册使用，他会得到退款，这样会降低成本。你绑定使用，他就有提成，赚钱。风险是这个POS机的机构发现你后期不怎么用，使用频率低。他们是赔钱的，会把你的信息卖给其他POS机经销商打电话给你推广。但是中国人没有隐私。已经卖出去了。没什么风险。朱

央行是在检查不能打印出明细的pos机吗？

央行发布《关于进一步加强无证支付业务整治工作的通知》(银监发[2017]217号)，央行人士表示:该文件主要是在前期打击无证支付业务工作的基础上，进一步推进相关工作，以持牌机构为重点，全面检查持牌机构为无证支付业务机构(以下简称“无证机构/无证公司”)提供支付结算服务的行为。

综上所述，“青儿”的使用存在着严重的隐患。央行下发的文件让“青儿”POS机面临严重的生存危机，而危机并不遥远，就在今年4月。

既然“青儿”POS机如此危险，如何避免使用？

1.一清机有官方独立后台，支持交易明细实时查询。通过与官方客服核对营业执照信息和结算账户信息，可以准确辨别是否是一清机。如果没有独立后台，那肯定是POS机秒到到到到清机。

2.看pos资金的支付来源。通常pos刷卡资金的结算方式是T+1。我们可以在网银交易明细中查询pos资金是否被收单机构转出，备注一般为:客户备付金。

2017年11月底，央行发布《关于进一步加强无证支付业务整治工作的通知》(217号文)，要求彻查“二清”。同时，通知明确了整改时限，要求持牌机构在2017年12月底前进行自查自纠；全国人民将在2018年2月底前开始大检查；2018年6月底前完成处罚和总结工作。

深入分析GDB卡特定商户的过度消费问题，并附解决方案！

2023年，信用卡风控的浪潮来得很急，尤其是很多地方。很多卡友都收到过广发银行ka卡的风控短信。

尊敬的客户，您的GDB卡在特定商户的消费超过了使用金额限额，导致交易失败。我们建议您使用其他支付方式，感谢您的支持。

针对额度问题，网上有各种解决方案。在精彩APP里多消费，多捐点，解决不了任何问题，甚至还说可以在广发的评分系统里提升卡的星级。不要相信这种作弊操作。

广发这次严控风险，显然是为了打击POS机违规TX。如果此时更换其他品牌的POS卡，问题并没有解决，只是卡被封，金额减少。我们可以从广发发来的短信分析，不可能因为某个特定商户的消费超过限额就刷出来。特定商户的限额和实际限额是两回事。这次的限额是线下POS消费渠道受限，但线上消费渠道可以正常使用。随着线上支付越来越普及，线下刷卡消费会越来越少，尤其是今年肺炎疫情期间，线下商户交易几乎处于停顿状态，所以这个时候我们可以用线下传统POS刷不同的商户，可谓逆风作案，而广发银行也不是吃素的，封你的卡，降低额度只是时间问题。

现在平安、中信等很多银行都在鼓励网上消费，甚至推出了网上消费积分三倍的政策，网上积分没有上限。那么广发银行的风控操作也是不定期调整风控策略。作为持卡人，我们也应该按照银行的政策来调整自己的刷卡方式。因此，解决GDB卡极限的方法很简单。只需改变在线支付方式。想养ka卡的朋友，网上支付是大势所趋，养ka卡的方式也会发生巨变。传统的POS支付已经落后，即将被淘汰。建议尽快改变网上支付方式，优化你银行的ka卡账单，让银行更喜欢你。

好了，今天就到这里。欢迎讨论交流。

信用卡刷多少自己的卡pos机刷自己的卡会被判刑？

随着第三方支付公司越来越多，移动pos机开始慢慢入侵市场，为了占据大量资源，发行移动pos机的门槛很低。有人开始用pos机刷卡，这是触犯法律红线的，因为被判刑的不在少数。你知道用pos机刷卡要多少钱吗？

首先，我们先来了解一下pos机自己刷卡是什么意思。实际上是欺骗银行的行为，将信用卡的消费信贷功能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡资金的使用情况。

目前，pos机刷自己的卡已经成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式，并且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来极大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定，国家每年都在严厉打击。

那么，pos机自行收费多少会被判刑？具体标准如下。

1.恶意透支信用卡5000元以上，构成刑法规定的信用卡诈骗罪，处3年以下有期徒刑；

2.恶意透支5万元至20万元，属于数额巨大，判处5年至10年有期徒刑；

3，20万以上是数额巨大，刑期10年以上。