东台pos机(大庆pos机公司)

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1、触目惊心！85后建行信用ka卡员工，不到半年，合伙收取300多万好处费2、POS机免费送！武汉首起利用POS机诈骗案被破获，具体是如何破获的？3、大庆如何办理银联POS机?申请需要什么条件d?F4、央视曝光：这些人因POS机养ka卡pos机被抓，涉案金额3000万5、闪电宝POS机使用安全吗？会泄露个人信息吗？6、业务员说办信用ka卡免费送pos机办完后说比需首刷288才能激活pos机没说288是押金被骗了怎么办

令人震惊！1985年后的建行信用卡ka卡员工，不到半年，就收到了合伙企业300多万的好处费。

中国建设银行一名86岁的员工，通过一系列令人眼花缭乱的违规操作，与他人合谋办理信用卡，共同套取利益数百万。

最后，发生了一些事情。该员工违法所得全部追缴，判处有期徒刑六年半。

86岁的银行业务员与他人合谋

近日，中国裁判文书网公布了此案的二审刑事裁定书，披露了此案更多的幕后细节。

本案被告人赵，1986年10月出生，大学文化。他原是中国建设银行大庆分行(本文简称建行)信用卡部的业务员。

本案另一被告人吴，1986年出生，初中文化，原系现代电子科技有限公司的实际经营人

裁判文书显示，2016年6月至10月期间，被告人赵某在担任建行大庆分行信用卡卡中心业务员期间，与被告人吴某合谋违规为他人办理信用卡卡，并收取好处费。两人收取的好处费总额惊人，达到343.29万元。

案发后，被告人吴于2017年9月12日在哈尔滨被公安机关抓获；被告人赵于近两年后的2023年4月12日被公安机关传唤到案。

多人接力盈利操作

那么，赵和吴是如何通过自己刷卡完成卡并获利的呢？裁判文书显示，这是一次有利可图的多人接力操作。

裁判文书显示，赵某、吴某经上述串谋后，指使张某等人宣传、发展客户，指使劳某伪造银行印鉴制作假银行流水，指使余某找徐某(另案处理)在中国建设银行阳光支行将申请人信息提交至信用卡卡审批系统，再由赵某完成信用卡卡审批，并通过中间人李某等人发展客户。

信用卡卡发放后，吴某通过刷POS机的方式，将好处费自行刷卡。余将好处费以现金或转账方式支付给吴本人或吴公司其他人。

在犯罪数额的认定方面，法院查明，根据上述人员李某、张某、劳某等人的证言，办理信用卡后，按信用卡金额的25%、25%-30%、20%收取好处费，吴某还供述按授信额度的20%收取好处费。司法鉴定意见书确认，根据信用卡第一次通过POS机刷卡的明细，对信用卡收取20%的费用。高于20%的，低于20%的是少数。考虑到吴以现金形式收受好处费，确定吴以授信额度的20%收受好处费。

根据吴的供述、证人证言、于的证言等证据。、吴某、赵某通过上述方式合谋办卡，赵某无条件批准发行信用卡卡，并收取10%的信用额度。银行卡交易明细也证实，案发期间，吴多次向赵转账。

非国家工作人员因受贿罪获刑6年半。

裁判文书显示，本案法院采纳的证据包括建行大庆分行信用卡办理流程、员工赵任职期间的岗位责任制、截至2023年4月20日802张信用卡的还款情况、中国建设银行大庆分行原员工赵的举报线索函、建行纪检部门对赵的事实会见材料、802张信用卡申请表等。

一审法院认为，被告人赵某、吴某合谋利用赵某的职务便利，为他人谋取利益，非法收受他人财物，数额巨大，其行为均已构成非国家工作人员受贿罪。本案系共同犯罪，赵、吴在共同犯罪中起同等作用，不宜区分主犯和从犯。吴协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，有立功表现，可以从轻处罚。

最终，一审法院认定被告人赵犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑六年六个月，并处没收个人财产人民币10万元。被告人吴犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑六年，并处没收个人财产人民币10万元。被告人赵、吴违法所得人民币343.29万元。

一审宣判后，两被告人提出上诉。二审法院黑龙江省大庆市中级人民法院认定事实清楚，证据确实、充分，量刑适当。它裁定驳回上诉，维持原判。

我工作的银行因为信用卡业务被罚款25万。

事实上，赵之前工作的建行大庆分行也曾因信用卡业务被罚款25万元。

监管部门2018年11月30日发布的一份行政处罚信息公开表显示，建行大庆分行在办理信用卡业务时，未充分核实申请人提供材料的真实性，大庆银监分局决定对该分行罚款25万元。

上述处罚的法律依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。该条规定，有下列情形之一的，由国务院银行业金融机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任: (一)未经资质审查任命董事、高级管理人员的；(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；(三)提供虚假的报表、报告和其他文件、资料或者隐瞒重要事实的；(四)未按照规定披露信息的；(五)严重违反审慎经营规则的；(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

POS机免费！武汉首例利用POS机诈骗案告破。是怎么破解的？

当地警方得知该犯罪团伙的作案过程后，展开了具体调查。然后，领头的战士在石通叶行骗时抓住了罪犯怀伦冲团伙。

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大庆如何办理银联POS机？对申请有什么要求？F

不要相信只需要一张银行卡的公司。目前每天都在整治POS行业，未来会加强风险控制。再次提醒你，不要相信那些只需要一张银行卡的公司。

个体户条件:最低资质营业执照；

公司型办理条件:五证必不可少；

收费标准:一般零售0.78%；娱乐酒店类1.25%，民生行业0.38；批发市场上限税率

规模可以的话，可以委托给银行(大部分也是和第三方合作)

如果是小生意，联系合肥的POS服务商(58同城，集市多)。

注:正规POS机有系统管理后台，公司有央行颁发的支付牌照。两者缺一不可，切记。

央视曝光:这些人因养ka卡POS机被抓，涉案金额3000万。

电销和网上销售pos机存在大量乱象，已被各大支付机构严惩。但是线下市场，养ka卡养POS机的现象盛行。在利用线下门店开展业务的嘈杂知识背后，有人因为垄断POS机自己刷卡、养ka卡而被抓。

作者|张浩东

生产与支付百科全书

自选商户POS机结束后，短暂影响了养ka卡行为，但并未长期影响市场需求巨大的ka卡业务。除了使用POS机刷卡，大量的专业ka卡店发挥了重要作用，充分满足了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局破获了一起8名涉案人员通过线下商铺募集ka卡POS机的案件，涉案金额3000余万元。

这起3000万POS案的告破，起因是一次信用卡盗窃。由于这起信用卡盗窃案，当地8家主要经营养卡和自己刷卡的商店最终被关闭，8名涉案人员也被警方逮捕。

持卡人赵是一名普通的信用卡发烧友。对额度的追求让他找了个街边小店养ka卡。在将信用卡ka卡交给他人养卡pos机的过程中，赵某信用卡ka卡被刷走1万元后，失主拖延还款。

赵后来发现，该店店主处于失联状态，电话无人接听，线下店铺也已关闭。赵在养ka卡过程中，被强制偿还信用卡消费1万元。

被骗的赵向公安机关报案。经调查，民警发现该店在销售pos机，实际上却在进行非法养ka卡、POS机、还贷等违法犯罪活动。除了取消赵的ka卡店，还有很多类似的店分散在不同的区域。

在警方的严查下，8个主要经营养卡pos机的窝点被警方摧毁，涉案金额3000余万元，现场查获POS机157台及大量信用卡ka卡。最后，8名涉案人员被迫支付并非法结算。

事实上，依靠持卡人养ka卡pos机盈利的小店近年来一直在增加，pos机市场的竞争日益加剧，使得越来越多的人开始寻找新的业务。它是一个依靠养ka卡POS机盈利的新市场，玩家少，市场需求大，依靠一个线下门店就能进入市场。

这些人有的曾经是pos代理，有的是经验丰富的信用卡pos从业人员。这些人长期打政策法规的擦边球，警方打击利用POS机养ka卡的行为，给其他从事养ka卡POS机业务的从业者敲响了警钟。

支付百科介绍，目前线下支付市场上，很多店铺打着“信用卡服务”的旗号，实际上是在做自己的刷卡养卡业务，帮助持卡人进行资金周转或信用卡还款，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的店铺在大街小巷随处可见，经营范围多种多样，包括办理信贷、办理pos机、信用卡养卡pos机、信用卡POS机等。，基本涵盖了主流的C端支付业务，但也存在不合规的风险。

信用卡发卡量的快速增长和高逾期率激发了ka卡市场的潜力。此外，央行二代征信系统上线，使得重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已经成为持卡人重要的资金周转方式。通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本将信用卡中的资金转入储蓄卡，达到及时还款的目的。随着持卡人的资金需求，近年来手刷卡和mPOS非常流行。

根据最高人民检察院、公安部关于立案溯源的规定，违反国家规定，利用销售点终端机(POS机)等方式，以虚构交易方式直接向信用卡持卡人支付现金，数额在100万元以上的，应当以非法经营罪立案。

很多持卡人使用POS资金周转，与通过POS机为持卡人提供养卡服务并从中获利的行为不同。虽然不构成非法经营的标准，但持卡人通过POS机刷卡时会被发卡行监控。

此前，北京银保监局发布《关于加强银行ka卡风险防控的监管意见》(简称《意见》)，指出当前银行ka卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题，要求银行加强银行ka卡开户风险防范，严格信用卡授信管理，加强银行ka卡交易监控。

多家银行也开始整顿信用卡业务，部分银行降低信用卡额度，以减少信用卡造成的逾期。不久前，广发银行甚至发布公告称，将分批实施信用卡交易限额。

银行此举主要针对POS机虚假交易。对于长期使用POS机的持卡人，当银行信用卡的风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿付能力异常时，银行会主动采取降低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

另外，一旦银行查出信用卡用于虚假交易，除了封卡，很可能会影响个人信用记录。更重要的是，如果利用中介公司等机构来养ka卡pos机，还存在个人信息被他人泄露或窃取的风险。

闪电宝POS机用起来安全吗？个人信息会被泄露吗？

它是安全的，不会泄露个人信息。手机POS机只要是有收单业务的第三方支付牌照的一清机，就是安全的手机POS机。

闪电宝POS机是一款面向全球汇付天下的智能支付终端。是一家以第三方支付技术为核心的公司，也是国内首批拥有线下收单资质的公司。

扩展数据

现在很多地方都安装了银行的POS刷卡机。但目前有非法的网络支付公司批准了这种便捷的交易方式来实施欺诈。日前，沈阳市公安局浑聪老旅南分局侦破一起利用POS机实施合同诈骗案，成功为178名涉案商户挽回经济损失203万元。包含和携带

“警察同志，我们POS机里的钱被骗了，请帮帮我们！”2017年6月，沈阳某商场侯某等20余名商户向市公安局浑南分局经侦大队报案称，与某科技公司签订POS机资金结算业务合同后，近期发现消费的多笔资金尚未到账，事后找不到公司负责人。

浑南警方经过调查发现，该案涉及商户100余家，涉案金额数百万元。警方成立专案组查明，浑南区某科技公司法定代表人、实际操作人杨某利用为商户办理POS机的机会，先后从178家商户处套取203万元转入私人账户，已构成合同诈骗犯罪。

警方在调查过程中了解到，杨某为了逃避打击，企图“保护”被骗资金，将套取的203万元资金转入上海某支付网络服务公司账户。

“为了安抚受骗群众，我们将受害商家添加到微信群中，及时通报案件侦破情况，并在微信群中要求受骗商家提供破案线索。”浑南分局经侦大队副大队长说，在很短的时间内，商家就向警方反馈了犯罪嫌疑人杨的各种信息，为警方进一步核实侦破案件争取了时间。

浑南分局随后联系了上海的这家公司，通过法律宣传、政策引导和反复沟通，在双方法理的强大攻势下，上海某支付网络服务公司同意返还商家被骗的钱。

截至7月15日，参与诈骗的178家商户已全部从上海某支付网络服务公司预收203万元。目前，犯罪嫌疑人杨某已潜逃，被公安机关网上通缉。案件正在进一步调查中。

据统计，近年来沈阳发生多起POS商户刷卡消费结算资金未到账事件，商户损失从几千元到几万元不等。警方提醒，商户应直接与具有合法资质的银行ka卡收单机构签订银行ka卡受理协议，不从事信用卡刷卡或协助持卡人自行刷卡等违法行为；

要通过正当渠道申请安装POS机，不要从不明或可疑渠道购买POS机；信用卡结算资金未支付等金融风险事件发生后，商家应及时向公安机关报案或向法院提起诉讼，依法维护自身合法权益。

参考:百度百科汇钱天下，人民网警惕POS机诈骗。

业务员说信用卡免费送pos机。完成后他说要先刷288才能激活pos机。他没说288是被骗的押金。我该怎么办？

之前办理了银盛通，业务员说押金300元，半年后会返还到绑定的银行卡上。后来用了三个月的POS机，登录不了，刷卡不了。业务员的电话没人接，知道被骗了真的很郁闷(╥╥╥`)。后来有人不小心要了个码或者来店里做生意，他就让我登录后收集投诉。大概过了两个月，今天才把300押金还给微信，希望能帮助到和我一样被骗的人。